Главная | Автоюрист | Основная проблема ст 172 ук рф

ПРОБЛЕМЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ


Описание признаков составов преступлений в сфере экономической деятельности, закрепленных в главе 22 Уголовного кодекса РФ УК РФ , к сожалению, не является однозначно определенным. Почти каждая норма этой главы отсылает к отраслевому законодательству, которое зачастую ставит правоприменителя в затруднение по поводу того, как разрешить коллизионность ситуации. На практике следователи должны не только обладать познаниями в области уголовного права и процесса, но и разбираться в тонкостях экономики.

В этом состоит основная трудность при квалификации преступлений данного вида. Незаконная банковская деятельность ст. Уголовная статистика, на наш взгляд, не отмечает истинного состояния данного вида банковской преступности - за 12 лет с по г. Едва ли это объясняется нераспространенностью данного преступления, так как оно является латентным, в том числе и в связи со сложностями его квалификации.

Во-первых, законодатель построил рассматриваемую уголовно-правовую норму таким образом, что требуются дополнительные разъяснения указанных в ней понятий.

чем Основная проблема ст 172 ук рф сих

Во-вторых, отдельные элементы состава вызывают оживленные споры среди ученых и правоприменителей. В-третьих, недостаточно разрешенной выглядит проблема разграничения ответственности между банковским, административным и уголовным законодательством. Вопросов не вызывает лишь определение основного непосредственного объекта данного состава - это отношения, обеспечивающие функционирование денежно-кредитной, финансовой систем государства.

Остальные элементы отличаются особой проблематикой. По конструкции налицо материальный состав: Деяние заключается в осуществлении банковской деятельности банковских операций: По основному составу последствия предусмотрены в виде крупного ущерба гражданам, организациям, государству или извлечения дохода в крупном размере. Банковская деятельность, о которой идет речь в названии статьи, по смыслу Закона о банках ст.

Есть дефиниция кредитной организации - это "юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации Банка России имеет право осуществлять банковские операции", предусмотренные Законом о банках. УК РФ в диспозиции указывает только на операции, то есть раскрывая содержание ст. Таким образом, по смыслу ст. Кроме того, можно ли назвать деятельностью осуществление одной операции? Так, под предпринимательской деятельностью понимается "самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке" ст.

Поэтому совершение одной операции следует рассматривать как покушение на данное преступление. Рассматривая преступное деяние, важно понять, в чем состоит суть нарушения банковского законодательства. Для этого необходимо обратиться к терминологии законов. Так, государственная регистрация - "акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях" в соответствии со ст.

Порядок регистрации и получения лицензии происходит так. В Центральный банк РФ представляются необходимые документы, в течение полугода он выносит решение о регистрации или отказе в ней и при положительном заключении направляет документы в налоговый орган, который в течение пяти рабочих дней вносит кредитную организацию в Единый государственный реестр юридических лиц и сообщает об этом ЦБ.

Для продолжения работы вам необходимо ввести капчу

Если сумма не будет оплачена, кредитная организация, уже зарегистрированная налоговым органом, подлежит ликвидации. Таким образом, незарегистрированной считается деятельность: Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции только с момента получения лицензии, выданной Банком России. Она выдается без ограничения сроков ее действия ст. Лицензия на ведение банковских операций может быть на законном основании отозвана или аннулирована. Закон от 8 августа г. N ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" под лицензией понимает "специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю"; под лицензионными требованиями и условиями - "совокупность установленных положениями о лицензировании конкретных видов деятельности требований и условий, выполнение которых лицензиатом обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности" ст.

Соответственно банковская деятельность без лицензии имеет место, если осуществляется: В каком виде банковская деятельность осуществляется с нарушением лицензионных требований? В Законе о банках закреплено, что в лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

Если, например, банк не имеет права на выдачу банковских гарантий, но выдает их и тем самым наносит крупный ущерб либо извлекает доход в крупном размере, присутствует состав ст.

Законодательство РФ

Так же и при осуществлении операций в иностранной валюте, если лицензия допускает только рублевые расчеты. Следовательно, признаки объективной стороны будут иметь место, если: Следующим вопросом является определение размеров ущерба и дохода. Ущерб применительно к данной норме подразумевает имущественные последствия преступления, однако дискуссионным является вопрос о том, что входит в содержание таких последствий. Под реальным ущербом в ГК РФ понимаются "расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества", под упущенной выгодой - неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено.

В науке уголовного права принято суждение о том, что категория упущенной выгоды неприменима к уголовному законодательству, поэтому в рассматриваемом составе под общественно опасными последствиями следует понимать только реальный ущерб.

была Основная проблема ст 172 ук рф косвенные свидетельства

На практике размер причинения крупного ущерба и извлечения дохода в крупном размере определить не просто, так как может возникнуть ситуация, когда банком заключается несколько договоров либо осуществляется несколько финансовых операций по перечислению денег. Исходя из этого, извлечение дохода в крупном размере или причинение крупного ущерба можно считать после суммарно посчитанных отдельных эпизодов наживы.

Кодексы РФ

Постановлением Пленума Верховного Суда о незаконном предпринимательстве и легализации доходов, полученных преступных путем, было разъяснено, что под доходом в ст. Мнения ученых расходятся по такому элементу состава, как субъект преступления. С одной стороны, в Законе о банках сказано, что осуществлять банковские операции могут кредитные организации, которые, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Удивительно, но факт! Незаконная банковская деятельность ст. Есть дефиниция кредитной организации - это "юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации Банка России имеет право осуществлять банковские операции", предусмотренные Законом о банках.

Под последними понимаются "кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Законом, допустимые сочетания по которым устанавливаются Центральным банком" ст. Деятельность граждан и индивидуальных предпринимателей в принципе не может быть зарегистрирована и пролицензирована в данной форме кредитной организации, и согласно одной точке зрения субъектами данного преступления они являться не могут.

Удивительно, но факт! Конституционный Суд Российской Федерации исходит из понимания такого жилого помещения как достаточного для удовлетворения разумной потребности человека в жилище, право на которое должно быть гарантировано гражданину-должнику и членам его семьи. Почти каждая норма этой главы отсылает к отраслевому законодательству, которое зачастую ставит правоприменителя в затруднение по поводу того, как разрешить коллизионность ситуации.

Однако было бы ошибочным сужать круг возможных преступников на таких основаниях. В таком случае и к ст. Таким образом, уголовной ответственности подлежит как лицо, на которое в силу его служебного положения постоянно, временно или по специальному полномочию были непосредственно возложены обязанности по руководству организацией, лицо, фактически выполняющее обязанности или функции руководителя организации, лицо, имеющее статус индивидуального предпринимателя, так и лицо, осуществляющее данную деятельность систематически совершающее банковские операции без государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, или физическое лицо.

Проблемы при квалификации также вызывает соотношение различных отраслей законодательства, регулирующих схожие общественные отношения, а также разграничение незаконной банковской деятельности ст. Квалификация одного и того же деяния одновременно по ст. Из соотношения санкций этих статей видно, что незаконная банковская деятельность законодателем рассматривается как более опасный вид незаконного предпринимательства и относится к категории преступлений средней тяжести. Однако обратить внимание следует на то, что выполнение банковских сделок подлежит квалификации по ст.

Поэтому, если лицо осуществляет и незаконные банковские сделки, и незаконные банковские операции, подобные деяния следует квалифицировать по совокупности преступлений согласно этим двум статьям Кодекса. Таким образом, норма Уголовного кодекса о незаконной банковской деятельности требует тонкого понимания деталей банковского законодательства и смысла уголовного закона. На все работы дается гарантия. Бесплатная консультация юриста по телефонам:

Читайте также:

  • Штраф за неуплату в срок ндс
  • Регистрация ооо спб цена
  • Поиск штрафов физический лиц
  • Если родители прописаны по разным адресам как прописать новорожденного ребенка
  • Записка расчет о предоставлении отпуска работнику
  • Заявление об отмене исполнительного производства
  • Кто пересматривает дела в порядке надзора по арбитражному процессу